中级银行业职业资格考试专业实务科目《银行管理》考试大纲(2024)-全讯担保网

银行业专业人员职业资格考试专业实务科目

《银行管理》中级考试大纲

【考试目的】

通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、能力，包括考察其对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握程度，尤其是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等能力和水平。

【考试内容】

第一部分 银行业运行环境

一、宏观经济金融环境

（一）熟悉我国经济政策环境；

（二）熟悉我国新时代金融工作的总体要求；

（三）熟悉我国财政政策环境；

（四）熟悉我国货币政策环境；

（五）掌握我国金融监管政策;

（六）熟悉我国的金融体系。

二、监管概述

（一）了解金融监管理论基础；

（二）了解西方金融监管的历史沿革；

（三）了解我国金融监管的历史沿革；

（四）熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准；

（五）了解我国银行业监管的新举措；

（六）掌握我国银行业监管的主要指标；

（七）掌握《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》的主要内容；

（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗钱法》等与商业银行业务发展相关立法的内容；

（九）了解中国银行业协会、信托业协会、财务公司协会的宗旨及主要职责。

三、市场准入、非现场监管和现场检查

（一）了解市场准入的相关规则和程序；

（二）了解非现场监管的有关内容和流程；

（三）了解现场检查的原则和流程。

四、监管强制措施、行政处罚与行政救济

（一）熟悉监管强制措施的类型、条件及程序；

（二）熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况；

（三）熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况；

（四）熟悉常见的金融犯罪行为及其危害。

第二部分 银行主要业务

五、负债业务

（一）掌握负债业务的特征、管理原则与主要风险；

（二）掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求。

六、资产业务

（一）掌握资产业务的内涵；

（二）掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求。

七、其他业务

（一）掌握其他业务的内涵；

（二）掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（三）掌握信用卡业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（四）掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（五）掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（六）掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（七）掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（八）掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求；

（九）掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（十）掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求；

（十一）掌握代理业务的内涵与类别。

第三部分 银行经营与管理

八、公司治理

（一）了解商业银行公司治理的内涵、发展历程、原则和目标；

（二）熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容；

（三）掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激励约束机制等相关内容；

（四）掌握商业银行股权管理的相关内容；

（五）掌握商业银行关联交易的相关内容；

（六）掌握商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。

九、全面风险管理

（一）掌握全面风险管理的内涵、组织架构、策略、政策和程序；

（二）掌握信用风险管理的内涵、计量，金融资产风险分类与不良资产处置管理的内容；

（三）掌握操作风险的类型、内容以及主要业务的操作风险；

  （四）熟悉市场风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险、战略风险、信息科技风险等其他风险的相关内容；

（五）熟悉突发事件与应急管理的内涵、分类、主要工作内容以及相关监管要求。

十、内部控制、合规管理和审计

（一）掌握内部控制的内涵、职责措施、监督评价等内容；

（二）掌握合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设；

（三）掌握反洗钱的监管要求及反洗钱义务的主要内容；

（四）掌握内部审计、外部审计的主要内容。

（五）掌握银行从业人员管理的行为规范及监管要求。

十一、资本管理

（一）了解资本管理的内涵；

（二）了解国际资本监管规则的演变；

（三）掌握我国银行业资本监管指标、监管资本的构成与补充、资本计量等有关内容；

（四）熟悉内部资本评估程序、信息披露及监管措施等有关内容。

十二、资产负债管理

（一）了解资产负债管理的内涵、原则、主要内容及相关管理工具；

（二）熟悉内外部定价管理的主要内容；

（三）熟悉我国银行利率风险管理情况及监管要求。

十三、流动性风险管理

（一）了解银行流动性风险管理的内涵；

（二）了解国际金融危机以来国内外改进流动性风险管理的基本情况；

（三）熟悉我国流动性风险监管指标、监测工具、信息披露等监管要求。

十四、经营绩效管理

（一）熟悉银行市场营销的基本内容；

（二）熟悉银行绩效管理的基本内容；

（三）熟悉银行薪酬管理的基本内容；

（四）熟悉银行财务管理的基本内容；

（五）熟悉银行盈利管理的基本内容。

十五、信息科技管理

（一）了解银行信息科技管理的基本情况；

（二）了解技术发展对金融市场、机构、产品、业务模式及流程等产生的影响及相关风险；

（三）熟悉对银行信息科技风险管理的监管要求；

（四）熟悉银行数字化转型的目的、意义、工作内容和监管要求。

第四部分 开发银行与政策性银行业务与监管

十六、开发银行与政策性银行业务与监管

（一）了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位；

（二）熟悉开发银行和政策性银行的业务经营与管理要求；

（三）熟悉开发银行和政策性银行的监管要求。

第五部分 非银行金融机构业务经营与监管

十七、金融资产管理公司、金融资产投资公司业务与监管

（一）了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位；

（二）熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

（三）掌握金融资产管理公司的监管要求；

（四）掌握金融资产投资公司的全讯担保网的业务范围和经营规则。

十八、信托公司业务与监管

（一）了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位；

（二）熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

（三）掌握信托公司的监管要求。

十九、企业集团财务公司业务与监管

（一）了解企业集团财务公司行业概况和功能定位；

（二）熟悉企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

（三）掌握企业集团财务公司的监管要求。

二十、金融租赁公司业务与监管

（一）了解金融租赁公司的行业概况和功能定位；

（二）熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

（三）掌握金融租赁公司的监管要求。

二十一、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

（一）了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概况和功能定位；

（二）熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业务、内部控制和风险管理要求；

（三）掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。

第六部分  金融创新管理

二十二、金融创新管理

（一）了解金融创新的内涵、原则及发展趋势；

（二）了解金融创新的业务模式和实践；实践；

（三）熟悉金融创新管理及监管要求。

第七部分 银行业消费者权益保护

二十三、银行业消费者权益保护

（一）熟悉银行业消费者权益保护的内涵、银行业消费者的主要权利和银行对消费者的主要义务；

（二）熟悉主要银行业务的消费者权益保护要求；

（三）熟悉银行业消费者投诉处理的流程、机制和监管要求；

（四）熟悉银行业金融机构履行社会责任的相关要求。

 

本考试大纲和辅导教材是2024年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于辅导教材内容。

如辅导教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。