打造全球一流司库，用友bip“五大管家”加速大型企业战略增值-全讯担保网

资金作为企业的血脉，维持着企业业务的正常开展。资金链断裂好比身体供血不足，企业日常生产经营活动将陷入停滞危机；而资金未得到充分利用时，又会直接影响收益、摊高成本。

如何管好企业“钱袋子”，做到实时掌握资金动态、合理配置？国务院国资委发布了1号文件，用央企转型给大家打了个样，敦促其加快推进建设司库体系，强调了司库建设对于中央企业加强资金安全高效管理的重要意义。

司库是什么？

北京国家会计学院聂兴凯教授有一个通俗的说法：“可以把它理解成一种企业集团资金的集中管理方式，尽管做司库的人会认为它们有着些许的不同。”作为管理企业钱袋子的职能部门，司库像是一位身兼多职、为企业平稳运营保驾护航的大管家。ta深刻了解企业资金动态，负责统筹资源，可以通过预测风险，确保业务的顺利展开。

用友bip总结大型企业资金管理困境共性，推出新一代全球司库管理体系，化身“五大管家”，从战略、管控、金融、交易、运营五方面出发，以企业资金流动为核心，帮助企业重塑资金管理战略价值。

战略家：价值管理，构建全球账户体系

大型企业在全球化战略中，往往有许多家下属单位。由于没有进行统一管理和规范，导致银行账户非常分散，无法了解成员单位全面的资金分布和流向，也无法实施掌握全量账户的资金；缺乏有效的稽核手段，很难对资金进行有效盘活。

基于此，用友bip全球司库化身战略家果敢出手，建立起账户管理的中央集权制，通过集团统管开销户流程、账户备案、低效账户清理等手段，实现了资金集中、账户集中，并通过接入银企直连，让总部及时了解全集团账户资金头寸和交易进展，构建境内外账户一体化管理。

（用友bip全球司库账户管理平台架构图）

管控家：智能结算，助力企业合规管控

在没有进行转型之前，集团缺乏统一的“结算网关”，无法把控流动性风险、大额风险、重复性风险等，并且由于未进行业财资融合，一笔业务往往耗时很久才能进行结算，效率十分低下。在没有事前把控时，也会导致好不容易走完的流程在最后一步因为银行账户余额不足、收方信息错误等问题支付失败。

但当有了用友bip全球司库这个管控家，迅速构建境内外统一结算平台，不光支持全球化结算，还能实现智能结算、配款，自动合并和到账自动生单等功能，大大提高了资金风险防范和资金效益。

（用友bip全球司库结算平台架构图）

此外，还支持一站式解决企业回单管理难题，一个平台就实现了企业海量回单自动下载和回单凭证自动匹配、关联，极大程度上节省了人工。支持ofd、pdf回单格式，提高回单关联效率，满足归档政策要求。

金融家：投融资管理，发挥财务金融职能

对于大型企业来说，资金缺口往往较大，融资成本高，投资效益低成了普遍难题。集团内部无法统计全面授信额度，导致对投资品类、金额、风险等无法全面把控，也欠缺对融资必要性、可行性分析和事前事后把控。在过去，只能依赖银行针对性设置一些投融资品种以供集团挑选，但很难满足企业的特殊需要。

用友bip全球司库发挥金融优势，通过灵活可配的金融产品工厂和投融资全流程管理，支持对投资、融资、衍生品的产品自定义。以“交易事件”定义每类金融产品的全生命周期流转；实现金融产品的快速定制；支持企业从各类纬度对开展的所有金融业务进行数据分析、头寸分析评估；通过投融资组合方案评估，可以提供给企业更合理更科学的资源配置方案。

交易家：量化交易风险，指导交易决策

近年来全球经济变化加剧，外汇的剧烈波动成为企业在海外业务开展过程中的主要风险隐患，在一些特殊情况下，一笔利润颇丰的业务甚至可能因为汇率变动扭嬴为亏。

如何防范交易风险，指导交易决策？司库交易家的作用逐渐显现出来。用友bip全球司库收集金融市场信息以及行情数据，通过情景模拟与敏感性分析，提前洞察市场波动带来的潜在危险。实时生成流动性报告，量化风险，帮助企业平衡好风险与价值增长之间的关系，提高资金利用效率。

用友bip全球司库情景模拟与敏感性分析

运营家：数据分析，支持决策、战略增值

数据是决策分析的主要支撑。身为运营家，用友bip全球司库在运营方面也有着看家本领。

用友bip全球司库数据分析看板

多维度资金头寸实时监控、结算分析主屏，构建起企业资金业务全景视图；存量资金、账户管理、风险监控等分析模型，帮助企业合理调配资金等金融资源；按企业管理、考核和行业监管要求，划分管理主题分析领域，为企业收付款业务、风险管理等决策支持提供辅助手段；通过分析数据，及时进行决策，提高企业在市场中的竞争力。在全球司库这位运营家的帮助下，企业中高层可以直观地看到他所需要的资金信息，集团企业在全球化过程中也得以加速实现战略增值。

用友bip“3 1”新一代全球司库管理体系，以全球风险智能管控为基础，助力全球金融资源有效管理、合理配置以及数据分析服务全球战略。“5重身份”分别从不同方面展示了其资金管理的战略价值，深化了业财融合和产融协同，支撑企业从资金运营向金融资源运作的价值创造转变。